問：如何對(duì)不同信用風(fēng)險(xiǎn)類別的企業(yè)實(shí)施差異化監(jiān)管？

國家市場監(jiān)管總局：

·對(duì)誠信守法者“無事不擾”

對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)低的A類企業(yè)，市場監(jiān)管部門將在“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管中合理降低抽查比例和頻次，除投訴舉報(bào)、大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)問題、轉(zhuǎn)辦交辦案件線索及法律法規(guī)另有規(guī)定外，根據(jù)實(shí)際情況可不主動(dòng)實(shí)施現(xiàn)場檢查，實(shí)現(xiàn)“無事不擾”。

·對(duì)違法失信者“無處不在”

對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)高的D類企業(yè)，實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管，有針對(duì)性地大幅提高抽查比例和頻次，必要時(shí)主動(dòng)實(shí)施現(xiàn)場檢查，做到“無處不在”。

通過對(duì)不同信用風(fēng)險(xiǎn)類別的企業(yè)實(shí)施差異化的監(jiān)管措施，做到有效監(jiān)管、公正監(jiān)管，為守法誠信企業(yè)打造良好寬松的經(jīng)營環(huán)境，讓違法失信企業(yè)處處受限，營造誠實(shí)守信、公平競爭的市場環(huán)境，充分激發(fā)市場主體活力和創(chuàng)造力。

 問：如何保證企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類的科學(xué)性、精準(zhǔn)性？

國家市場監(jiān)管總局：

·在涉企信息歸集方面：市場監(jiān)管總局建設(shè)了國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，在依法保護(hù)個(gè)人隱私和商業(yè)秘密的前提下，目前公示系統(tǒng)歸集了全量企業(yè)的登記注冊(cè)、行政許可、行政處罰、年報(bào)公示、抽查檢查結(jié)果等信息，同時(shí)還進(jìn)一步歸集整理了投訴舉報(bào)、互聯(lián)網(wǎng)輿情、對(duì)外投資等動(dòng)態(tài)信用信息，為做好企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類工作奠定了基礎(chǔ)。

·在指標(biāo)體系構(gòu)建方面：市場監(jiān)管總局運(yùn)用大數(shù)據(jù)、機(jī)器學(xué)習(xí)等方法，制定完成了第一版通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系，包含企業(yè)基礎(chǔ)屬性信息、企業(yè)動(dòng)態(tài)信息、監(jiān)管信息、對(duì)外投資信息、社會(huì)評(píng)價(jià)信息等5個(gè)一級(jí)指標(biāo)和25個(gè)二級(jí)指標(biāo)、81個(gè)三級(jí)指標(biāo)，初步實(shí)現(xiàn)了對(duì)全量企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)分類。

·在信息化系統(tǒng)建設(shè)方面：市場監(jiān)管總局組織開發(fā)建設(shè)了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng)，制定了《企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng)技術(shù)方案》《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)》《企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理數(shù)據(jù)規(guī)范》等技術(shù)文檔，明確了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng)的技術(shù)框架、基礎(chǔ)功能、數(shù)據(jù)接口規(guī)范等事項(xiàng)，為各地實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的自動(dòng)分類提供了信息化技術(shù)支撐。

 問：如何強(qiáng)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警？

國家市場監(jiān)管總局：

一方面，強(qiáng)化對(duì)企業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警

根據(jù)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性、規(guī)律性的高風(fēng)險(xiǎn)行為特征，選取若干與企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)度高的重點(diǎn)指標(biāo)項(xiàng)，比如異常注冊(cè)、異常變更、投訴舉報(bào)異常增長等情形，進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及早發(fā)現(xiàn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患并依法處置，推動(dòng)監(jiān)管關(guān)口前移。

另一方面，強(qiáng)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的綜合研判處置

通過綜合分析企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，對(duì)整體信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行科學(xué)研判，及早發(fā)現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域和高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，采取定向抽查、專項(xiàng)檢查等措施，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)監(jiān)管向主動(dòng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變。

 問：企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果有哪些運(yùn)用場景？

國家市場監(jiān)管總局：

推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類的目的不是對(duì)企業(yè)分類，是在于運(yùn)用分類結(jié)果提升市場監(jiān)管效能。企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果運(yùn)用場景越豐富，監(jiān)管的便利性就越高，企業(yè)的獲得感也就越強(qiáng)。

一是與“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管有機(jī)融合

通過推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作，對(duì)不同信用風(fēng)險(xiǎn)類別的企業(yè)合理確定、動(dòng)態(tài)調(diào)整抽查比例、頻次和檢查方式，可以實(shí)現(xiàn)監(jiān)管資源的合理配置和高效利用。

二是與專業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控有效結(jié)合

市場監(jiān)管部門將通過推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)各專業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管效能的普遍提升。特別是對(duì)于食品、藥品、特種設(shè)備等重點(diǎn)領(lǐng)域，結(jié)合企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)監(jiān)管、全鏈條監(jiān)管。

三是與探索完善新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式監(jiān)管相結(jié)合

近年來，新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式不斷涌現(xiàn)，它們正處在發(fā)展初期，可能會(huì)產(chǎn)生這樣那樣的問題，這就要求我們充分發(fā)揮企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的作用，實(shí)施科學(xué)有效監(jiān)管，在嚴(yán)守安全底線的前提下為它們留出發(fā)展的空間，促進(jìn)企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

 問：民以食為天、食以安為先，在食品安全領(lǐng)域如何推進(jìn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類管理？

國家市場監(jiān)管總局：

在食品安全領(lǐng)域，目前市場監(jiān)管部門已建立了四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理制度，將食品企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高分為四檔，并據(jù)此確定檢查的頻次、內(nèi)容、方式。比如：對(duì)于故意違反食品安全法律法規(guī)而受到行政處罰的，連續(xù)2次以上監(jiān)督抽檢不合格的，不按規(guī)定進(jìn)行產(chǎn)品召回或者停止生產(chǎn)經(jīng)營的，拒絕、逃避、阻撓執(zhí)法人員進(jìn)行監(jiān)督檢查的，或者拒不配合執(zhí)法人員依法進(jìn)行案件調(diào)查的，一律上調(diào)食品安全風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

下一步，將進(jìn)一步推動(dòng)食品風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)與信用風(fēng)險(xiǎn)分類的有效銜接，對(duì)監(jiān)督檢查結(jié)果及行政處罰的信息，全部通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會(huì)公布，并對(duì)投訴舉報(bào)多、列入經(jīng)營異常名錄、有嚴(yán)重違法違規(guī)記錄等情況的企業(yè)和個(gè)人，實(shí)施信用聯(lián)合懲戒，在準(zhǔn)入、融資、信貸、征信等方面依法予以限制或禁止，使失信者、失信企業(yè)“一處失信、處處受限”，付出沉重的信譽(yù)代價(jià)、商業(yè)代價(jià)。